Comissão de Valores Mobiliários (CVM) regula os Robo-advisors no Brasil através das Resoluções CVM Nº 19/2021 e CVM Nº 21/2021. Essas resoluções estabelecem as mesmas regras para os consultores de valores mobiliários e administradores de carteira de valores mobiliários, aplicando-as também aos Robo-advisors.

A regulamentação da CVM para robo-advisors aborda os seguintes aspectos:

• Registro: A CVM exige que os robo-advisors se registrem como consultores ou administradores de carteira de valores mobiliários, assim como os profissionais humanos. Essa exigência permite à CVM verificar se o robo-advisor cumpre as normas e regulamentações do mercado.
• Disponibilização do código-fonte: Os robo-advisors devem disponibilizar seu código-fonte à CVM. Isso permite que a CVM analise o software e verifique se ele está operando de forma justa, transparente e em conformidade com as regras do mercado.
• Diferenças práticas entre humanos e softwares: Os críticos argumentam que existem diferenças significativas entre a forma como humanos e softwares operam no mercado financeiro, e que a regulamentação deve levar em conta essas diferenças. Por exemplo, enquanto a CVM pode exigir que um consultor humano comprove sua experiência e conhecimento, isso não se aplica a um software.

 

Tipos de Robo-Advisors e suas Diferenças

Robo-Advisors, categorizados principalmente pelo nível de sofisticação e pelas tarefas que desempenham. Além da divisão tradicional entre Robo-Advisors e Robo-Traders, eles também abordam a classificação em Robo-Advisor 1.0, 2.0, 3.0 e 4.0.

 

– Robo-Advisor vs. Robo-Trader:

• Robo-Advisor: O foco principal é *auxiliar na gestão de investimentos de longo prazo*. Eles constroem e monitoram carteiras de investimento, geralmente compostas por ETFs (Exchange Traded Funds) e outros ativos de renda fixa e variável, com base no perfil de risco e objetivos do investidor.
  Exemplos: Alkanza (Rico), Vérios e Magnetis.
• Robo-Trader: Voltado para investidores mais experientes que buscam automatizar operações de curto prazo no mercado de ações, como Day Trade. Eles utilizam algoritmos para identificar oportunidades e executar ordens automaticamente, com base em estratégias predefinidas.

 

– Robo-Advisor 1.0, 2.0, 3.0 e 4.0:

As fontes descrevem uma classificação dos Robo-Advisors em quatro estágios de evolução, com base na complexidade das tarefas que desempenham:

• Robo-Advisor 1.0: A funcionalidade é básica, recebendo informações do investidor por meio de um questionário online e fornecendo sugestões de investimento com base no perfil de risco.
• Robo-Advisor 2.0: Além das funções do 1.0, oferece opções específicas de investimento moldadas ao perfil do investidor, permitindo uma personalização maior da carteira.
• Robo-Advisor 3.0: Adiciona a funcionalidade de execução e rebalanceamento automático da carteira. O robô investe automaticamente os recursos do investidor de acordo com a estratégia definida, comprando e vendendo ativos para manter o portfólio equilibrado e alinhado aos objetivos.
  Exemplo: O Robo-Advisor Y oferece a funcionalidade de aplicação automática via débito em conta.
• Robo-Advisor 4.0: Representa o estágio mais avançado, utilizando inteligência artificial e machine learning para automatizar as tarefas e aprender com os dados do mercado. Esses Robo-Advisors podem se adaptar às mudanças do mercado de forma mais eficiente e oferecer recomendações de investimento mais sofisticadas.

 

– Importante:

• A classificação em Robo-Advisor 1.0, 2.0, 3.0 e 4.0 não é oficial ou universalmente utilizada. É apenas uma forma de categorizar os robo-advisors com base na complexidade e nas funcionalidades oferecidas
• A maioria dos Robo-Advisors no Brasil se enquadra nos estágios 1.0, 2.0 e 3.0, com funcionalidades mais básicas e voltadas para a gestão de carteiras de investimentos tradicionais.
• A Global Miner AI propõe uma aplicação inovadora dos Robo-Advisors no mercado de ativos de mineração.
• É sempre recomendável consultar as informações mais recentes nos sites das instituições financeiras.

 

– Diferenciando Robôs Prospector e Advisor na Global Miner AI.

A Global Miner AI é uma startup que visa revolucionar o mercado de compra e venda de ativos de mineração, como jazidas e mineradoras, por meio da inteligência artificial. Para isso, a plataforma utilizará dois tipos de robôs: o Robô Prospector e o Robô Advisor. Apesar de ambos serem baseados em IA e trabalharem em conjunto, suas funções e objetivos são distintos.

 

– Robô Prospector: O Caçador de Oportunidades

• Função Principal: Prospectar e identificar ativos de mineração com potencial de venda, como jazidas e minas em operação, em todo o território brasileiro.

Metodologia:

• Coleta de Dados: O robô acessa bases de dados públicas, notícias do setor e outras fontes de informação para identificar processos minerais e seus respectivos donos.
• Análise de Dados: Utiliza algoritmos para analisar o potencial dos ativos, considerando fatores como localização, tipo de mineral, fase de licenciamento e outros indicadores relevantes.
• Contato com Proprietários: Entra em contato com os proprietários dos ativos por WhatsApp ou telefone, de forma automatizada, para sondar o interesse na venda.
• Objetivo: Criar um pipeline de ativos de mineração com potencial de venda para a plataforma Global Miner AI.

 

– Robô Advisor: O Conselheiro Estratégico

• Função Principal: Auxiliar investidores na tomada de decisão, fornecendo informações relevantes sobre os ativos de mineração disponíveis na plataforma.

Metodologia:

• Integração de Dados: O robô integra dados de diferentes plataformas publicas e privadas como P3M, ANM, SGB e SIGMINE, para ter uma visão abrangente do mercado de mineração brasileiro.
• Análise de Dados: Utiliza algoritmos para analisar os dados coletados, avaliando o potencial dos ativos e os riscos envolvidos em cada investimento.
  Recomendação de Investimentos: Com base na análise dos dados,
• o robô fornece recomendações personalizadas de investimento para os usuários da plataforma, considerando seus objetivos e perfil de risco.
• Objetivo: Facilitar a tomada de decisão dos investidores, fornecendo informações relevantes e personalizadas sobre as oportunidades de investimento em mineração.

 

– Diferenças Chave:

• Foco: O Robô Prospector foca na *captação de ativos* para a plataforma, enquanto o Robô Advisor se concentra em auxiliar os investidores.
• Atividade: O Robô Prospector é mais *ativo na prospecção e contato com proprietários, enquanto o Robô Advisor assume um papel mais analítico e consultivo.
• Interação: O Robô Prospector interage diretamente com os proprietários dos ativos, enquanto o Robô Advisor se comunica com os investidores da plataforma.

 

– Trabalhando em Conjunto:

Apesar de suas diferenças, o Robô Prospector e o Robô Advisor trabalham em sinergia na plataforma Global Miner AI. O Robô Prospector alimenta a plataforma com um fluxo constante de novos ativos de mineração, enquanto o Robô Advisor auxilia os investidores a encontrar as melhores oportunidades de investimento entre as opções disponíveis. Juntos, eles visam tornar o processo de compra e venda de ativos de mineração mais eficiente, transparente e acessível

Negociação com Robo-Advisor 4.0:

A Global Miner AI não opera como um Robo-Advisor tradicional da CVM. A plataforma foca em intermediação de ativos físicos (jazidas e mineradoras), diferentemente dos Robo-Advisors que gerenciam carteiras de investimentos em ações e outros papéis.

A ausência da regulamentação CVM se justifica por esta diferença fundamental de atuação. O uso de um Robo-Advisor 4.0 implica numa significativa automatização do processo de intermediação, desde a prospecção de leads até a finalização da negociação, sem depender tanto da intervenção humana. A plataforma se beneficia da eficiência da IA no processamento de grandes volumes de dados e na otimização da comunicação entre as partes.

Regulamentação CVM:

A regulamentação da CVM para Robo-Advisors que atuam com valores mobiliários, focando na necessidade de registro e transparência para proteger os investidores. A Global Miner AI, por não negociar ações ou outros instrumentos financeiros, está fora do escopo regulatório da CVM. No entanto, outras regulamentações pertinentes ao setor de mineração e transações comerciais podem se aplicar.

A Global Miner AI é uma startup que visa revolucionar o mercado de compra e venda de ativos de mineração, como jazidas e mineradoras, por meio da inteligência artificial. Para isso, a plataforma utilizará dois tipos de robôs: o Robô Prospector e o Robô Advisor. Apesar de ambos serem baseados em IA e trabalharem em conjunto, suas funções e objetivos são distintos.

Secretaria de Geologia, Mineração e Transformação Mineral (SGM) do Ministério de Minas e Energia (MME) e da Agência Nacional de Mineração (ANM,P3M ANM, SGB e SIGMINE, para ter uma visão abrangente do mercado de mineração brasileiro.

• Análise de Dados: Utiliza algoritmos para analisar os dados coletados, avaliando o potencial dos ativos e os riscos envolvidos em cada investimento.
• Recomendação de Investimentos: Com base na análise dos dados, o robô fornece recomendações personalizadas de investimento para os usuários da plataforma, considerando seus objetivos e perfil de risco.
• Objetivo: Facilitar a tomada de decisão dos investidores, fornecendo informações relevantes e personalizadas sobre as oportunidades de investimento em mineração.

 

Mercado de Robo-Advisors em 2027

A estimativa para o mercado global de Robo-Advisors em 2027 é de *US$ 6,2 trilhões*. Essa projeção considera o crescimento acelerado do setor, impulsionado pela crescente popularidade de plataformas digitais de investimento.

Análise do Mercado Global:

• Em 2020, o mercado global de Robo-Advisors foi estimado em US$ 2,6 trilhões.
• A projeção de crescimento para 2027 aponta para um mercado de US$ 6,2 trilhões, o que representa um aumento considerável.

Destaque do Mercado Americano:

• Os Estados Unidos, como a maior economia global, possuem um mercado de Robo-Advisors de grande relevância.
• A estimativa para 2020 era de US$ 757 bilhões.
• As projeções indicam que o valor pode alcançar US$ 1,1 trilhão em 2025.

Exemplos Prospecção robô prospector

• Exemplo 1: O robô identifica um projeto de exploração de lítio em Minas Gerais via ANM, e, usando a base de dados, encontra o contato do CEO da empresa responsável. Em seguida, envia uma mensagem automatizada apresentando a Global Miner AI como plataforma para auxiliar na venda do projeto.
• Exemplo 2: O robô coleta notícias do site Brasil Mineral sobre um projeto de mineração de níquel no Pará. A partir do nome da empresa, encontra seus dados cadastrais e contatos via base de dados própria. O robô então entra em contato, oferecendo seus serviços para auxiliar na venda do ativo.
• Exemplo 3: O robô prospecta via P3M dados de um projeto de ouro em Goiás, descobrindo o nome e dados de contato do proprietário do direito minerário na base de dados da Global Miner AI. O robô então inicia contato, apresentando a empresa e seu serviço de intermediação de ativos.
• Exemplo 4: Através de um cruzamento de dados ANM e base de dados própria, o robô identifica uma empresa com grande quantidade de direitos minerários não explorados no estado do Amazonas. Ele contacta a empresa, oferecendo os serviços da Global Miner AI para auxiliar na venda dos direitos minerários.
• Exemplo 5: O robô identifica informações sobre projetos de exploração de terras raras em outros países, utilizando como fonte dados de entidades internacionais. A partir da localização e tipo de mineral, ele busca empresas brasileiras que poderiam ter interesse em participar da exploração, utilizando sua base de dados de leads.

Importante: Estes são exemplos hipotéticos de como o robô poderia atuar